はじめに
皆様はつみたてNISAを始めましたか？
今回は始めたばかりの人やこれから始めようか悩んでいる人に向けて参考になればと思い、僕のつみたてNISA運用結果を報告したいと思います。
6月時点での報告はこちら↓
自己紹介
こんにちは、僕は32歳 年収500万円の会社員です。
最近ようやく資産1000万を達成することができました。
多くはないかもしれませんが、今頑張ってお金を増やそうとしている人に向けて少しでも参考になればと思い、このブログでお金に関する発信をしています。
資産を増やす為の基礎的な考え方についてはこちらの記事で解説していますので、まだ見たことのない人は見てみてください。
つみたてNISA資産運用結果
資産推移
つみたてNISAを始めてから3年9カ月がたちました。
前回の報告から1か月、時がたつのがとても早く感じます。
後でやろうと思っていると日々の忙しさに忘却されいつの間にか忘れてるなんてことがよくあります。
前置きはさておき、
これまでの投資額は972,568円
7月上旬時点でのつみたてNISAの資産は1,299,575円、トータルリターンは+327,007円 (+27.75%)となりました。
↓が6月時点での利益です。6月時点では+22.18％だった利益率が7月時点では27.75％と約5.5％も増えていました。
つみたてている商品
僕が実際に毎月積み立てている商品はこちら
まとめるとアメリカ株を中心として、一部を新興国と日本の株式に投資をしているイメージです。
正直、初心者は商品が多すぎてどんな商品を選べばいいかよくわからないと思います。
そんな時は、投資したい国を選んで（大体アメリカ、日本、新興国のどれか）、その中で最も手数料が低いものを選択しておけば大丈夫です。
手数料が低いほど利回りが増加する傾向がある事をこの記事で解説しています。
商品別運用実績
今月の商品ごとのリターンです。
先月と比べて特にアメリカの株がかなり上昇していることがわかります。
参考までに下に6月度の実績を付けています。
↓こちらは6月時点での商品ごとのリターン結果です。
僕の投資先はアメリカ株がほとんどなのでそろそろ手仕舞いしようと考えています。
つみたてNISAは解約せずに持ち続けるという考え方の人が多いですが、正直ここまでアメリカの金利が上がっている中で、株が下落しない事が不思議なくらいです。
また、新NISAが始まりますし本年度中に僕はこの口座をいったんクローズするかもしれません。
金利と株の関係については以下の記事で開設しております↓
来年度から新NISAが始まります。
現行のNISA、つみたてNISAの口座を作っていれば自動的に新NISAの口座が開設されますので持っていない人は是非作ってみてください。
作り方がわからないという方に口座の開設方法をまとめています。
ちなみに口座を作るなら手数料の安さや取扱商品の多さでSBI証券か楽天証券が圧倒的にオススメです。
どっちも証券口座を開設して、使いやすい方を使うのがベストだと思います。
ちなみに僕は楽天証券でつみたてNISA (SBI証券の証券口座も持っています)を、
妻はSBI証券でつみたてNISAを行っています。
投資を始めるなら早い方が絶対に有利なのでこの機会にぜひ開設してみてください。
本日も最後まで見てくれて本当にありがとうございました。
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