SBI証券を登録された方でどのようにつみたてNISAの登録を行えばいいかわからない。
という方がいると思います。
というか初めて証券口座を開設された方は全員かわからないと思います。
ですので、こちらのページでつみたてNISAの設定方法について解説していきたいと思います。
初心者にもこだけを見れば設定ができるように写真をふんだんに使って解説していきますので安心してください。
口座開設
口座開設がまだな方はこちらの記事で開設方法を紹介していますので見てみてください。
こちらのリンクからも口座開設ができます↓
つみたてNISAの設定手順
商品（投資信託/ファンド）を選択する
つみたてNISAは投資商品として投資信託（ファンド）を一定額ずつ積み立てていきます。
まずは商品を選択する方法をお伝えします。
ログインしたら下の画面が出てきます。
「NISA/つみたてNISA」の欄にカーソールを合わせて、出てきた「つみたてNISA」をクリックします。
すると↓の画面が出ます。
赤枠で囲った「つみたてNISA」をクリックします。
次は「ファンドを追加する」をクリックします。
ファンド（商品）を選択する画面が出ますので希望するものをチェックします
ファンドの紹介画面が出てきますので「つみたてNISA買付」をクリック
月額のつみたて額を設定する
クリックすると「つみたてNISA設定」のページに戻ってきます。
先ほど選択したファンドが追加されています。
まず、申込設定日を決定します。特にこだわりがなければ毎月1日又は月末でよいと思います。
毎日や毎週でもよいですが、毎月一回の積立とあまり差はありません。
他にも商品を選びたい場合は、再度「ファンドを追加する」を選択します。
最後に、「設定金額」を入力します。ここは自分の財布事情の相談して決めてください。勉強の為にやるというのであれば100円もオススメ
日々のつみたてが厳しいという方は「ボーナス月の積立設定」で金額を変更できますが、あまりお勧めしません。
自分の都合で投資金額を変更することは、時間的分散が正しく行われなくなるため（定額で積み立てていくことのメリットが薄まる為）、あまりお勧めしません。
すべての商品選択と金額入力が終わったら「次へ」をクリック
証券口座へお金を振り込む
ここまででつみたてNISAの設定が完了しました。本当にお疲れ様でした！
このままつみたてが自動的に行われると思いきや、実はあと1STEP必要なのです。
どういう意味かというと、
これまでの設定は「指定した商品（ファンド）」を「指定した金額分購入する」※口座にある残金で。
という感じです。
そうなんです、証券口座内にあるお金がないとつみたてが行われないのです。正確には「毎月積立を行おうとしたけれど残高不足で行えませんでした。」という感じです。
そこで自動で購入できるようにする方法は2つあります。
・一つは銀行口座からの自動引き落とし
・一つはクレジットカード（三井住友カード）での引き落とし
それぞれ紹介していきますね！
銀行引き落としの設定方法
こちらは商品の買付に必要な代金を、手数料無料で指定した銀行口座から毎月自動的に引き落とししてくれるサービスです。
よくわからないですよね。
こんな感じにまとめました。
どちらか好きな方を選択してください。
つみたてNISAは口座への入金日以降に設定しておけばOKです。
注意としては1回目のつみたてNISA商品購入時（つみたて）時に入金がされていないとつみたてができません。
上記のスケジュールで間に合わなそうであれば、１回目だけ手動で入金します。
実際の手順はこちら
まずはログインしたら「サービス案内」をクリック
次に少し下にスクロールして「入金・出金・振替」をクリック
「銀行引落サービス」をクリック
「銀行引き落としサービスのお申込み」をクリック
あとは登録していただいて終わりです！
クレジットカード（三井住友カード）での引き落とし
設定できるクレジットカードは三井住友カードのみです。
ちょっと使いづらいですよね、、、
ただ、メリットもあってつみたてNISAで積立を行ってもVポイントがたまります。
通常の三井住友カードであれば0.5％、ゴールドであれば1.0％、プラチナであれば5.0％貯まります。
プラチナは年会費が高い（33,000円）のであまりお勧めしません。作るなら通常のカードかゴールドカードのどちらかです。
ゴールドカードは年会費が10,000円となっていますが、年100万円以上使用すると、以降永年年会費無料なので悪くはありません。
何かクレジットカードを１枚作ろうと考えていた人は好いかもしれません。
今なら期間限定でキャッシュバックもやっています。
こちらから登録できます↓
準備中です
下のカード以外でも三井住友が発行しているカードであれば利用可能ですが、注意書きの通りポイントがたまらないカードもあるので注意が必要です。
クレジットカードの登録は先ほどの「つみたてNISA設定」画面からできます。
まだつみたてNISAの口座を開設していない方は是非これを機会に作ってみてください
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