つみたてNISA口座を開設したが投信の品ぞろえが今一つであった
株式を買いたかったのに、株を購入できない銀行で口座を開設してしまった。
初めのころは、証券会社や銀行によって何が違うのかわからずとりあえずNISAの口座を開いてしまった。
とても気持ちがわかります。
実際は取扱商品が全然異なり、買いたいものが買えないなんてことありますよね。
そんな方に朗報です。
実は既に開設してしまったNISA口座を変更することができるんです！
今回はその方法について超具体的に解説してきます。
口座変更には2つの方法がある
口座を変更できるのは1年に1回のみ
そして、その方法は2つあります。
ひとつめは 元の口座を廃止して新たなNISA口座を別の証券会社で開設する 方法です。
この方法だと元の口座を廃止することとなる為、その時点で現在保有している商品を課税口座へ移すか売却する必要があります。
この方法はお勧めしません。やるなら↓の方法がオススメです。
2つめは 元のNISA口座を残したまま、翌年から新たなNISA口座を別の証券会社で開設する 方法です
こちらは元のNISA口座が残りますので、これまで積み立ててきた商品を課税免除期間内に売却すれば非課税で利益を得ることができます。
SBI証券のすすめ
正直言います、下の「各金融機関での変更手続き方法」に記載してある口座を現在使っている人は、絶対に変えた方がいいです。
つみたてNISAでの特徴
SBI証券であれば
買付/売却手数料は0円（ETFは除く)
商品数は193本（信託報酬が 0.0938%～0.1338％と超低コストのSBI Vシリーズが購入できる)
クレカ積立なら最大5.0％のポイント還元
一般NISAでの特徴
SBI証券であれば
国内株式手数料0円（+投資信託買付 (インターネットコースのみ)、外国株式買付手数料0円)
豊富なラインナップ (IPO取り扱い銘柄117社、投資信託は2600本超、米国株式約5600銘柄）
こちらの記事で口座開設方法を完全解説中
NISA口座変更の手続き方法 (元口座を残しておく方法)
おすすめした現行のNISA口座を残したまま新しい口座を開設する方法をお伝えします。
↓に図でまとめました。
まずは現在使用している口座に変更の依頼をします。メールまたはWEB、電話のどれかです。
そして、「金融商品取引業者等変更届出」を提出して、「勘定廃止通知書」をもらってください。
もし口座を廃止したい場合は、「非課税口座廃止通知書」をもらってくださいね。
最後に、新しい金融機関（証券会社) で通常通りの開設手続きを行ってください。
個人情報などを提出する際に、先ほど入手した「勘定廃止通知書」or「非課税口座廃止通知書」を一緒に提出してください。
案外簡単ですよね。
各金融機関での変更手続き方法
説明の通りですが、新しい口座に変更したいけれど、今使っている口座の変更手続きをする場所がどこにあるのかわからない。 という人に向け主要金融機関ごとの手続き方法を調べました。
LINE証券
手続きは簡単
「ライン証券 金融商品業者等変更届け出」と検索すると「お客様サポート」が表示されますのでクリック
以下のページから「特設ページ」をクリック
「つみたてNISA口座の金融機関変更について」をクリック
「勘定廃止申請画面」をクリックして手続きを行います。
※勘定廃止条件があるので注意です。
マネックス証券
「マネックス証券 金融商品業者等変更届出」と検索します。
下にスクロールすると、、、
「つみたてNISA」NISA口座の金融機関変更、、というリンクが出てきますのでクリックします。
「マネックス証券から他の金融機関への金融機関変更」をクリック
「入力フォームからの質問」でNISA口座金融機関変更を希望と連絡して手続きを行います。
大和証券
PCやスマホではできません。
取引窓口まで電話をして、変更希望の旨を伝えると「非課税管理勘定廃止通知書」が送付されるようです。
岡三証券
「岡三証券 金融商品業者等変更届出」と調べるとこの画面が出てきます。
「金融商品取引業者等変更届出書」をクリックすると
届出書がありますので、印刷して書面を書いて岡三証券へ送付して完了です。 封筒もついています.
東海東京証券
HPに届出書のリンクが存在しませんでした。大変ですが、こちらからTELLして「NISAを別の口座で始めたいので金融商品業者等変更届出が欲しいとの旨を伝えましょう。
野村證券
ここの証券会社も電話しないとダメです。又は、近くの野村證券に出向きます。
野村證券の電話番号↓
そこで「NISAを別の口座で始めたいので金融商品業者等変更届出が欲しいとの旨を伝えましょう。
みずほ証券
みずほ証券も電話が必要です。
三菱UFJ銀行
三菱UFJも電話もしくは店頭に行く必要があります。
みずほ銀行
みずほ銀行の投資信託取扱店舗まで行って申請を行う必要があります。
三井住友銀行
店頭に行って手続きを行いましょう
店頭に行かないと手続きができないのは大変ですが、実はみんながめんどくさいと思ってやらない努力をすることがお金を人より増やすコツだったりします。
SBI証券に変更することができれば取引商品が豊富で、自分が好きな商品の中から選ぶことができますし
信託報酬が 0.0938%～0.1338％と超低コストの投資信託もつみたてることができます。
そしてつみたてNISAでVポイントも最大5％も貯まるので頑張ってやってみましょう！
現在使用している口座の金融商品業者等変更届出を行う事ができた人はこちらにSBI証券の開設方法を徹底解説している記事を参考にしてみてください。
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